Il blocco del bonifico non ferma la frode: la spinge fuori dal rail bancario, dove il denaro passa di mano in mano con un corriere e i controlli standard non vedono più nulla. Il punto debole diventa la fiducia in un finto recupero fondi o in una presunta procedura di escrow, non il pagamento iniziale.
L’FBI avverte che questi scam sfruttano couriers che si identificano con una password concordata o con il seriale di una banconota, così da ritirare contanti a casa o in un luogo pubblico dopo che la banca ha bloccato il trasferimento. Lo schema è già usato nei crypto investment scam, anche detti pig butchering o romance baiting, e continua con richieste di nuove somme per tasse e penali fasulle.
Per i team antifrode e per chi gestisce l’assistenza clienti, il segnale è chiaro: il raggiro non finisce quando il pagamento digitale viene fermato. Si sposta su un’esfiltrazione di contante rapida e più difficile da tracciare, prima che la vittima capisca che il guadagno virtuale non esiste.
FBI: Fraudsters use couriers to steal money in crypto scams
Federal Bureau of Investigation (FBI) warned that criminals are using couriers to collect money from victims of cryptocurrency investment scams, also known as pig butchering or romance baiting.